¿Has escuchado hablar de la planificación sucesoria, pero no sabes bien en qué consiste o las ventajas que ello puede conllevar? Presta atención a todos los detalles.
Se conoce como planificación sucesoria a la preparación propia y de los herederos respecto de la transmisión del patrimonio. Gracias a la planificación sucesoria, lo que se busca es preparar qué pasará al jubilarse, en caso de un negocio, o tras la defunción con el patrimonio.
Para que se realice una planificación sucesoria completa se ha de incluir el testamento vital que indique qué tipo de tratamientos se querrían recibir en caso de enfermedad terminal, designar a la persona para adoptar las decisiones médicas e incluso un tutor para los hijos si fuera necesario.
La planificación sucesoria cuenta con una serie de ventajas. La primera de ellas es poder acogerse a un ahorro fiscal. Uno de los objetivos es obtener el máximo ahorro fiscal posible tanto los sucesores como los transmitentes, ya que es algo que puede interesar a ambas partes.
Por otro lado, mediante este tipo de planificación se podrá designar a la persona que se desea que sea la responsable de tramitar la sucesión. Incluso, en las comunidades de derecho civil foral, se podrá pactar la sucesión, de tal modo que se garantizará la continuidad del negocio familiar, evitando un posible conflicto entre herederos.
En cuanto a los pasos para llevar a cabo la planificación sucesoria, decir que lo primero será ver las condiciones en las que se da la sucesión para que todo se haga del mejor modo posible en función de las necesidades. Tras esto, habrá que ver cuál es el valor del patrimonio y las tasas asociadas tributariamente. Con todo esto claro, se podrán redactar los documentos vinculados a testamentos, pactos sucesorios, contratos matrimoniales, etc. Para ello, siempre es mejor contar con la ayuda de asesores expertos en planificación sucesoria.
Por último, habrá que hacer una custodia de los documentos y que están bajo ciertas medidas de seguridad. Se puede solicitar esta custodia a los profesionales que te ayudan con la ejecución testamentaria. Así, ningún familiar tiene que hacerse cargo de estos documentos que tienen tanta carga de valor.
En definitiva, optar por hacer la planificación sucesoria puede conllevar numerosas ventajas. No solo a nivel patrimonial y económico, logrando hacer la transmisión del modo más ventajoso para ambas partes, sino que también te permitirá controlar cómo se lleva a cabo una sucesión en una empresa o saber qué pasará si los días finales aparece una enfermedad incapacitante. Podrás tener todos estos aspectos controlados y ya acordados con la familia, ahorrando posibles conflictos.
Ganarás en tranquilidad, entre otros muchos aspectos, de ahí la importancia de tener hecha una planificación sucesoria y el porqué son cada vez más personas las que se animan a hacerlo. En Asepyme podemos ayudarte en todo el proceso y asesorarte para que lo hagas del mejor modo posible. Contáctanos.
